反洗钱知识小课堂

1、【公民应履行的反洗钱社会职责】

公民应当自觉维护国家利益，了解反洗钱知识，自觉遵守反洗钱法律法规，保护自己，远离洗钱活动。具体而言，公民应履行以下反洗钱社会职责：

（1）主动配合金融机构开展尽职调查。为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱金融秩序，您到金融机构办理业务时需要主动配合金融机构开展尽职调查。

（2）不要出租出借自己的身份证件。出租出借身份证件，可能导致他人利用您的名义从事非法活动、协助他人完成洗钱和恐怖融资活动，导致您成为他人金融诈骗活动的替罪羊、因他人的不当行为致使自己诚信、声誉受损。

（3）不要出租出借自己的金融账户。贪官、毒贩、恐怖分子等罪犯可能利用您的账户及声誉作掩护，进行洗钱和恐怖融资活动。不出租出借自己的账户既是对您自身的保护，又是守法公民应尽的义务。

（4）选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。

（5）任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关对举报人和举报内容保密。

2、【公民如何配合金融机构开展反洗钱尽职调查】

（1）办理业务时提供有效身份证件。

（2）如实填写身份信息，如姓名、年龄、职业、联系方式、联系地址等。

（3）配合金融机构以电话、短信、电子邮件等方式确认身份信息。

（4）回答金融机构工作人员合理的提问。

3、【金融机构反洗钱信息安全保护】

反洗钱信息安全保护是金融机构开展反洗钱工作的内在要求，更是必须履行的法定义务。金融机构应对保密的反洗钱资料主要包括：

（1）客户的身份信息

（2）客户的交易信息

（3）划分的客户洗钱风险等级，依法监测、分析、报告可疑交易和开展名单监控的有关情况

（4）配合人民银行反洗钱行政调查、采取临时冻结措施的有关情况