反洗钱知识小课堂

1、【什么是洗钱罪？】

我国《刑法》第一百九十一条：洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质的行为。

2、【什么是反洗钱？】

《反洗钱法》第二条：反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

3、【常见的洗钱行为】

（1）通过金融账户过渡，使得非法资金进入金融体系；

（2）利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；

（3）通过投资办产业的方式，如成立空壳公司，转移非法所得；

（4）通过商品交易活动，如购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品转移非法所得；

（5）利用一些国家和地区对银行账户保密的限制；

（6）利用虚拟货币隐瞒、转移犯罪所得；

（7）其他洗钱方式，如利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪所得。