反洗钱知识小课堂

1、【国家主管部门做什么】

中国人民银行组织协调全国反洗钱工作，主要负责反洗钱的资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱义务履行情况，调查可疑交易活动，开展反洗钱国际合作等。

2、【金融机构做什么】

《反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务主要有：

（1）建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责,金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

（2）建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，确定和记录客户的身份。金融机构不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务，不得为客户开立匿名账户和假名账户。

（3）按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度，金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。

（4）建立客户身份资料和交易记录保存制度。与客户的业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。业务关系结束后，客户身份资料至少保存5年。

（5）按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。